В результате проведения предварительного расследования сферы предпринимательства, мы составили совместное обращение, в котором указали факты мошенничества и нечестной деятельности. В связи с этим, мы просим, чтобы была проведена детальная проверка и выяснены обстоятельства произошедших событий.
— расспросить заявителей, присутствующих в арбитражном суде, о деталях, связанных с подписанием договора и методах обмана
с целью выявления дополнительных пострадавших, которые уже совершили оплату за товары, но еще не обратились в арбитражный суд, необходимо сделать запрос на предоставление банковских выписок.
— осуществить контроль доступности склада и наличия товаров
— произвести экстракцию информации из почтовых сервисов и осуществить изъятие переписки в компании «Почта России»
Указано на другую информацию, которая требует проверки.
Были предоставлены следующие документы: соглашения, квитанции о платежах, счета-фактуры, переписка, расчеты по ущербу, контактные номера телефонов, фамилия собственника компании, адрес, фамилия и должность директора, распечатки рекламных объявлений.
Нам предоставили информацию из общедоступных источников: списки дел арбитражных судов, данные из Единого государственного реестра юридических лиц о количестве зарегистрированных фирм на данного гражданина, информацию о его движимом и недвижимом имуществе и другие сведения.
Возбуждение уголовного дела о предпринимательском мошенничестве
Через три недели после происшествия власти приступили к расследованию уголовного дела по статье 159 Уголовного кодекса. Количество пострадавших достигло десяти человек, а ущерб превысил 3 800 000 рублей (превышение 1 миллиона рублей считается особенно значительным). В это время мошенник активизировался и начал вести переговоры о возврате «предоплат».
Как обезопасить свой бизнес от предпринимательского мошенничества?
Если вашей компании маленькая и у вас отсутствует сотрудник, ответственный за безопасность, перед тем как производить платеж, рекомендуется посетить сайт арбитражного суда по указанному адресу.
в категории участника события отметь
данные, идентификационный номер или регистрационный номер организации
Будет получена информация о числе судебных дел, заведенных в отношении предстоящего поставщика товаров. Составление письменных заявлений, представление свидетельских показаний, посещение судебных заседаний — все это предстоит пройти.
Узнайте подробности о том, как оформить заявление в правоохранительные органы, посетив эту страницу.
Ответственность за мошенничество
Если будет установлено, что обязательства были неисполнены умышленно, ответчик будет подвергнут наказаниям, перечисленным в специальном списке.
- Наказание, размер которого колеблется в пределах до полумиллиона рублей;
- Работа по исправлению продолжительностью до одного года;
- Если размер причиненного ущерба составляет до 1,5 миллиона рублей, то лицо, осужденное за этот проступок, может быть заключено в тюрьму на срок до 3 лет. В то же время, если размер ущерба превышает 1,5 миллиона рублей и составляет до 6 миллионов рублей, срок заключения может быть продлен до 5 лет.
Если возникнут усложняющие обстоятельства, время, в течение которого человек может быть лишен свободы, может достигать до десяти лет.
Как бизнесу защитить деньги и имущество от мошенников
Аферисты прибегают к убедительным аргументам и выдают себя за авторитетные лица с целью завоевать доверие. Мастерски обходят системы защиты веб-сайтов и электронных почтовых ящиков, подделывают подписи и персональные данные. Преступники могут без вашего ведома изъять деньги с банковских счетов, реализовать имущество и похитить бизнес. В данной статье мы расскажем о различных схемах, которыми пользуются мошенники, а также о том, как избежать попадания в их сети.
Никому не передавайте свою электронно-цифровую подпись
Неправильное использование электронно-цифровой подписи (ЭЦП) может позволить злоумышленникам не только снять деньги с аккаунта, но и реализовать имущество или подделать финансовую отчетность для налоговых органов.
Как работают мошенники. Аферисты имеют возможность украсть флешку, на которой хранится цифровая подпись. Кроме того, нечестный бухгалтер или другой сотрудник, кому владелец сам передает подпись и делегирует некоторые полномочия, может использовать ЭЦП в своих личных целях. После получения цифровой подписи организации мошенники могут оформлять кредиты на компанию, выводить деньги с банковских счетов, представлять поддельные финансовые отчеты в налоговую службу, продавать имущество компании и даже ликвидировать ее. Они также могут украсть данные о клиентах компании и ее сотрудниках, вызывая денежные санкции и подрывая репутацию компании.
Для предотвращения мошенничества с помощью ЭЦП необходимо обеспечить надежное хранение носителя ЭЦП и не передавать его кому-либо. Если требуется предоставить сотруднику полномочия на подписание документов компании, он обязан использовать свою собственную ЭЦП.
Не раскрывайте сложный пин-код от флешки с ЭЦП никому. Регулярно проверяйте свою учётную запись на портале «Госуслуги» и на сайте налоговой службы. Если обнаружите, что кто-то использовал вашу подпись, немедленно измените логин и пароль, а также аннулируйте ключ.
Отслеживайте изменения регистрационных данных своей компании в ЕГРЮЛ
Грабители заменяют руководство организации на вымышленных лиц и получают возможность манипулировать денежными средствами на счету в финансовом учреждении.
Процедура действий мошенников состоит в следующем. Вначале они осуществляют сбор информации о компании. Для этого они изучают официальный веб-сайт, анализируют активность в социальных сетях, изучают отзывы о компании и запрашивают реквизиты банковского счета. Затем мошенники подделывают протокол общего собрания участников компании или получают электронную цифровую подпись (ЭЦП), используя услуги недобросовестного удостоверяющего центра от имени организации. Подложными документами они обращаются в налоговую службу для смены директора. После получения новой выписки ЕГРЮЛ, они обращаются в банк и получают доступ к счету компании, с которого выводят средства.
Существует несколько способов обезопасить себя от мошенничества. Один из них — это осуществить контроль над своей организацией, используя официальный веб-сайт налоговой службы или другие бесплатные службы. При любой попытке изменить данные в ЕГРЮЛ своей компании, вы моментально получите уведомление по электронной почте или мессенджеру. Это позволит вам быть в курсе всех изменений и своевременно реагировать на подозрительные действия.
Проверяйте сайты поставщиков перед покупкой
Одним из типичных обманов для предпринимателя часто является создание и использование «однодневного» сайта.
Механизм действия мошенников заключается в создании виртуальных площадок, которые по своему внешнему виду неотличимы от обычных интернет-магазинов. На этих сайтах размещаются товары или услуги, предлагаемые по невероятно низким ценам, что привлекает внимание предпринимателей. Они находят такие ресурсы в результатах поиска или переходят на них по ссылкам из электронных писем.
Для того, чтобы избежать мошенничества, стоит обращаться только к известным интернет-площадкам при покупке товаров, которые проводят проверку своих поставщиков. На таких сайтах часто есть возможность оплатить заказ после его доставки, а также предоставляется несколько вариантов расчета. Если вы решили приобрести товар через незнакомый онлайн-магазин, рекомендуется внимательно изучить адрес сайта, отзывы других покупателей, дизайн и фотографии товаров, а также ознакомиться с юридической информацией о компании.
Выбирайте надёжных контрагентов
Существует вероятность столкнуться с поддельной компанией или передать деньги мошеннику, который притворяется вашим деловым партнером.
Работа мошенников происходит по следующему сценарию. Сначала они выбирают известную компанию на рынке и создают свою организацию с похожим названием. Затем они воспроизводят дизайн сайта, корпоративный стиль, а также копируют каталог товаров или предложений. Предприниматель, не подозревая об их намерениях, начинает вести деловые отношения с этим контрагентом и переводит деньги на их счет.
Также преступники могут проникнуть в почту партнера или создать почтовый ящик с похожим адресом и отправить счета на оплату с измененными реквизитами. Если не проверить реквизиты или адрес электронной почты, не уточнить информацию о платеже — оплату получат мошенники.
Для предотвращения мошенничества следует принять некоторые меры безопасности при работе с новыми партнерами. Перед заключением сделки имеет смысл проверить реквизиты контрагента в сервисе ФНС России, чтобы удостовериться в его надежности. Также стоит поискать отзывы о компании в интернете и внимательно изучить информацию на ее визитке и официальном сайте. Если возникли подозрения по какому-либо из этих пунктов, лучше отказаться от дальнейшего сотрудничества с данной организацией.
Обратите внимание на источник отправителя счета на оплату от вашего делового партнера. Если вы сомневаетесь в достоверности данных или реквизитах, обязательно свяжитесь с партнером, используя контакты из первого письма или договора. Всегда проверяйте получаемые электронные письма на наличие вирусов. Не переходите по подозрительным ссылкам и не загружайте приложенные документы.
Мошенники заменяют электронный адрес на похожий.
Если Вы пользуетесь услугами ВТБ, то Вам предоставляется эксклюзивная возможность воспользоваться сервисом «Контроль партнеров».
Не доверяйте звонкам из банка, Центробанка и разных ведомств
Мошенники находят пути для доступа к счетам компаний или заставляют переводить деньги, выдавая себя за государственных служащих либо банковских экспертов.
Как действуют аферисты? Они производят звонки, притворяясь сотрудниками службы безопасности банка или Центрального банка, и уведомляют, что с расчетного счета пытаются вывести средства. Чтобы избежать потери денег, они предлагают предоставить удаленный доступ к личному кабинету банка или перевести деньги на «безопасный счет». Когда владелец счета выполняет просьбу звонившего, деньги окажываются в руках мошенников.
Мошенники выдают себя за сотрудников Роспотребнадзора, МЧС или налоговой и информируют о непосредственном проведении проверки. Затем они требуют перевести определенную сумму на указанный счет в обмен на поддержку в устранении нарушений, выявленных в процессе проверки.
Как предотвратить мошенничество? Ни в коем случае не раскрывайте никому свои паспортные данные, номер банковской карты, кодовое слово, CVC или код из СМС. Очень важно не устанавливать на свое устройство программы для удаленного доступа и не переводить деньги на другие счета. В случае сомнений, сразу же завершите разговор и перезвоните в свой банк, используя номер, указанный на карте или на его официальном сайте. Будьте внимательны, ведомства и службы никогда не предупреждают по телефону о предстоящих проверках и никогда не требуют деньги за «урегулирование вопроса».
Сотрудники банковского учреждения никаким образом не будут просить:
- Предоставить индивидуальные сведения: имя пользователя, секретный код и уникальный идентификационный код, полученный через SMS.
- Предоставить информацию о реквизитах моих банковских счетов, карт и документов.
- Осуществить перечисление денежных средств на «специализированные счета».
Расчетный счет для ИП
Всего за 20 минут мы быстро и эффективно поможем вам оформить открытие счета для вашей индивидуальной предпринимательской деятельности.
Как мошенники разводят бизнес: 5 опасных схем
Аферисты придумывают фиктивные компании, привлекают внимание выгодными договорами и запугивают предпринимателей проблемами законности — всё это, чтобы обчистить их банковские счета.
Благодаря Благодаря Банку Тинькофф и их программе Защита, мы можем научиться противостоять преступникам, которые действуют по стандартным схемам. Мы поделимся с вами информацией о том, как различить настоящее деловое предложение от мошеннических уловок, как не поддаваться на манипуляции и как сохранить свой бизнес в безопасности.
Если вы когда-либо оказались в ситуации, где столкнулись с обманщиками в повседневной жизни, то мы предлагаем вам пройти уникальный курс под названием «Как обезопасить себя от мошенников». В рамках этого курса мы рассмотрим различные распространенные схемы, используемые мошенниками, и предоставим вам необходимые инструменты, чтобы вы не стали их жертвами.
Рассылка предназначена для предпринимателей, ведущих собственный бизнес.
Когда пугают, что деньги компании в опасности
Основная суть данной схемы заключается в том, что жулики совершают звонки по контактному номеру или пишут сообщения через мессенджер, притворяясь сотрудниками специальных служб. Их задача – убедить предпринимателя в том, что его бизнес находится в опасности. Утверждается, что преступники уже получили доступ к расчетному счету и в настоящий момент пытаются обнулить его. Единственным способом сохранить деньги, по их мнению, является перевод на «безопасный счет». Безотлагательно следует осуществить эту операцию.
После этого мне отправляют ссылку, которая напоминает сайт банка, но на самом деле ведет на поддельный ресурс. Если я перейду по этой ссылке и введу данные своей карты, мои деньги окажутся в руках мошенников.
Представим, что у нас есть иной вариант развития событий. Ходят слухи о том, что кто-то успешно взломал счет бизнесмена и внезапно установил на нем овердрафт.
Один из особо искусных обманщиков предлагает единственный выход из сложной ситуации – взять новый кредит в банке, таким образом аннулируя предыдущий. Однако, чтобы избежать кражи своих средств немедленно после получения, следует отправить деньги в специально созданное безопасное хранилище, используя указанные реквизиты.
Иногда предпринимателями можно сотрудничать сразу несколькими людьми. Например, один обманщик может выступать в роли сотрудника банка, а другой – в роли оперативника. Часто мошенники используют голосового чат-бота, имитирующего банковского сотрудника, в начале звонка. Они также могут получить доступ к утечкам баз данных. Во время разговора они могут упомянуть полные ФИО, адрес проживания, место работы или даже номер автомобиля человека – все это делает их действия более убедительными.
С целью повышения своей убедительности мошенники имеют возможность высылать фальшивые документы. В качестве примера можно привести поддельное удостоверение сотрудника или акт, представленный от имени банка.
Как распознать мошенничество? Чаще всего мошенники действуют быстро, сулят необходимость срочно спасать деньги, иначе вы рискуете потерять все. Для этого они требуют отправить средства на «безопасный счет» или передать их «специальному уполномоченному» — он, якобы, знает, что с ними делать.
Часто злодеи используют методы угроз и пытаются запугать. Например, они могут представиться сотрудниками ФСБ и угрожать возникновением юридических проблем, если откажетесь сотрудничать, говоря, что уже готовится задержание. При этом очень важно сохранять все в секрете, так как за раскрытие информации вас ожидает наказание по определенной статье Уголовного кодекса. Это, конечно, неправда. Настоящие представители правоохранительных органов никогда не будут проводить допросы по телефону, они вышлют повестку или хотя бы пригласят вас в полицейский участок.
Часто преступники устраивают индивидуальные разногласия между людьми и банком. Они осведомлены о том, что банки располагают технологиями, которые могут обнаружить подозрительные операции, и служба безопасности свяжется с клиентом, предупредив его о возможной ловушке. В связи с этим мошенники пытаются запугать предпринимателей, утверждая, что сотрудники банка являются соучастниками аферистов, и доверять им опасно.
Если случится ситуация, где происходит разговор по одному из этих сценариев, рекомендуется завершить разговор. Впоследствии необходимо сделать звонок в банк, используя официальный номер с их сайта или с обратной стороны вашей карты. С высокой вероятностью они подтвердят, что вы взаимодействовали с мошенниками, и ваши деньги останутся в безопасности. Также можно отправить запрос в бюро кредитных историй, чтобы проверить, не были ли на вас оформлены займы. Быстрее всего это можно сделать через государственные услуги.
«Предпринимательское» мошенничество: что это и чем грозит предпринимателю
Начиная с 2006 года, я практикую юристом. Моими основными направлениями являются налоговое право и разрешение споров, юридическое сопровождение бизнеса, банкротство и реструктуризация. Моя задача заключается в помощи компаниям и гражданам в обнаружении ошибок в налоговых расчетах, умелом реагировании на требования налоговых органов и прохождении выездных налоговых проверок с минимальными потерями, а также в сокращении рисков возбуждения уголовных дел по поводу уклонения от уплаты налогов. Благодаря моей помощи, налогоплательщикам удается избежать значительных доплат.
Примеры из практики
Давайте рассмотрим несколько обычных сценариев, в каждом из которых возникла ситуация, приведшая к вынесению обвинительного приговора.
В 2020 году в Омске компания успешно заключила контракты на строительные работы с муниципалитетом. Однако у компании возникла проблема с недостатком работников и оборудования для выполнения проектов самостоятельно. В связи с этим было решено привлечь субподрядчиков. После завершения работ компания получила полную оплату по контрактам, однако оплатила работы субподрядчиков только частично. Весь оставшийся бюджет директор компании потратил по своему усмотрению. За это деяние ему было назначено условное наказание в виде четырех лет лишения свободы с испытательным сроком в 4 года, согласно приговору Центрального районного суда города Омска от 23.11.2020 по делу № 1-56/2020.
Когда предприниматель заключает контракт с государственным или муниципальным органом, ситуация становится еще более сложной. Обычно, в экономических спорах между предпринимателями редко прибегают к привлечению бывшего партнера к уголовной ответственности, но в случае с государственными предприятиями и учреждениями все наоборот. Так происходит из-за того, что исполнители контрактов несут повышенную ответственность, поскольку получают финансирование из бюджетных средств.
Неотъемлемым фактом является следующее: в случае, когда государственное учреждение выступает в качестве заказчика по государственному контракту, мошенничество, как правило, подпадает под «общие» (ч. ч. 1-4), а не «предпринимательские» (ч. ч. 5-7) части статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Однако, на практике, данное мошенничество можно отнести к категории «предпринимательских» (см. определение Судебного департамента Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2021 № 80-УДп21-11-К6).
В Ульяновске в текущем году произошло зловещее событие. Группа сотрудников, принадлежащих к региональному Минздраву, сговорилась с руководителем акционерного общества с целью незаконного обогащения за счет бюджетных средств. Их план состоял в завышении цен на поставку кислорода в медицинские учреждения. Для достижения цели они провели тендер, где особо заботились о том, чтобы АО выиграло с завышенной стоимостью. По итогу, мошенники овладели 12 миллионами рублей, выманиваемыми из регионального бюджета. Однако их преступление не осталось наказанным — Ленинский районный суд города Ульяновска вынес приговор, по которому воры будут лишены свободы на протяжении 3-4,5 лет. Данный приговор был произнесен 21 января 2021 года по делу №1-1/2021.
В Москве в 2020 году некая группа людей, используя компанию-посредника, принимала участие в государственных закупках электроники для ФСИН. Эта компания, выиграв тендер, заключила договор о поставке товаров для государственных нужд и передала товар ФСИН. Однако, оказалось, что в коммерческом предложении компания указала, что техника российского производства, в то время как заказчику была направлена техника китайского производства, которая не соответствовала условиям контракта. В результате своих действий мошенники причинили государству ущерб на сумму 48,7 млн рублей. За это они были осуждены Тушинским районным судом г. Москвы 20 января 2020 года по делу №1-699/19 и получили условные лишения свободы на срок от 3 до 4 лет.
Участвование в предпринимательской деятельности может показаться таким сложным, что некоторые люди могут подумать об отказе от этой идеи. Однако существуют случаи, когда удаётся добиться оправдательного приговора. Мы подготовили несколько советов на основе таких случаев, которые помогут снизить риск привлечения к уголовной ответственности по обвинениям в мошенничестве, связанном с предпринимательством.
Советы: как не стать обвиняемым в «предпринимательском» мошенничестве
2. Избегайте участия в «тайных» тендерах. Речь идет о проведении тендеров с использованием конфиденциальной информации или неофициального общения с сотрудниками государственных учреждений — заказчиков. Рано или поздно все секреты становятся явными, и будет очень сложно объяснить искусственные ограничения на количество участников аукциона и завышение контрактной цены.
Перед тем, как подписывать контракт, рекомендуется удостовериться, что вы сможете выполнить принятые обязательства. Важно оценивать свои возможности на всем протяжении действия договора, а не только на момент его заключения. Если ясно, что вы не сможете полностью выполнить свои обязательства, возникает риск в будущем столкнуться с обвинениями в «предпринимательском» мошенничестве.
Если возникли проблемы с исполнением договора, важно позволить контрагенту об этом узнать. В случае, если невозможно выполнить обязательства в указанный срок или предоставить определенные товары, рекомендуется согласовать необходимые изменения в договоре с партнером. Было бы легче и эффективнее решить все вопросы путем переговоров, вместо того чтобы обращаться к суду.
4. Если возникла просрочка в оплате, необходимо договориться с партнером о порядке и способах возврата задолженности. Рекомендуется не избегать общения с контрагентом, а наоборот, поддерживать диалог. Вы уже понимаете, какие могут быть последствия в противном случае.
Если перед контрагентами имеется задолженность, то не следует осуществлять платежи, которые не связаны с деятельностью предприятия. Вместо этого рекомендуется разработать план по выходу из кризиса и последовательного погашения долгов. В случае, если компания, вместо этого, повышает заработную плату руководителю, а затем обанкротится, возможно, этот самый руководитель будет обвинен в совершении «предпринимательского» мошенничества.
По закону, предпринимательская деятельность определяется как индивидуальная работа, проводимая собственноручно и с риском, нацеленная на регулярное получение дохода от использования имущества, товаров продажи, работ выполнения или услуг оказания.
Однако не всегда ли предприниматели являются откровенными в отношении своих мотивов действий в процессе своей работы? И всегда ли они предоставляют полную информацию о своем финансовом положении своим контрагентам? Наконец, всегда ли они точно оценивают свои возможности для выполнения заключенного контракта? Очевидный ответ — нет. Этому есть подтверждение — ежегодно арбитражными судами рассматриваются тысячи споров между компаниями и индивидуальными предпринимателями.
Вы уже осведомлены о том, что в реальной жизни споры из сферы предпринимательства могут превратиться в уголовные дела. Однако мы надеемся, что наши советы помогут вам избежать подобных трудностей в будущем.